Как эффективно инвестировать в недвижимость

Полезные знания на тему: "Как эффективно инвестировать в недвижимость". Здесь собрана вся тематическая информация. Прочитав статью Вы найдете ответы на все вопросы. Если не можете найти ответ или хотите уточнить, то обращайтесь к дежурному специалисту.

Инвестиции в недвижимость 2019 года

Распространенное мнение о том, что инвестирование в недвижимость является простым и понятным интуитивно, не вполне соответствует истине. Даже популярные среди начинающих инвесторов операции аренды и перепродажи жилья сопровождаются огромным количеством нюансов, изучение которых на практике может обернуться значительными потерями.

Чтобы использовать все возможности этого инструмента, следует рассмотреть известные плюсы и минусы инвестиций в недвижимость, изучить распространенные методики работы, а также ознакомиться с основными способами получения дохода. Такой анализ можно использовать как основу для выбора направления, повышения эффективности инвестиционной деятельности и минимизации рисков, сопутствующих операциям с капиталом внушительных размеров.

Тем не менее, инвестиции в жилую недвижимость считаются одними из самых надежных в долгосрочной перспективе. Покупка квартир и домов как способ не только уберечь капитал от инфляции, но и создать источник гарантированного пассивного дохода, характеризуется невысоким уровнем риска и рекомендуется в качестве обязательной составляющей любого инвестиционного портфеля. Вследствие высоких финансовых требований немного сложнее работать с коммерческой недвижимостью, но и здесь с определенным опытом можно успешно находить достойные внимания объекты.

Инвестиции в недвижимость: достоинства и недостатки

Существует множество видов таких вложений. Отличия между ними — в размерах капиталов, сроках и предполагаемой доходности, но некоторые общие черты все же можно выявить.

К достоинствам инвестиций в недвижимость следует отнести:

  • Большой выбор объектов и направлений в зависимости от возможностей инвестора (жилая, коммерческая, иностранная недвижимость);
  • Частичная или полная защита вложений от обесценивания в результате инфляции (цены на объекты даже в периоды кризисов остаются достаточно высокими);
  • Получение гарантированного пассивного дохода установленной величины при сдаче недвижимости в аренду;
  • Тенденции роста цен на недвижимость в перспективе;
  • Возможность получить налоговые льготы при первой покупке жилой недвижимости;
  • Возможность сэкономить на покупке в кредит при снижении покупательной способности валюты займа.

Разумеется, подобный способ получения доходов не лишен и недостатков, в числе которых:

  • Относительно низкая ликвидность (недвижимость нельзя быстро продать без существенного снижения цены);
  • Потери времени и денег при продаже или покупке недвижимости — инвестиции сопровождаются бюрократическими операциями и уплатой пошлин;
  • Зависимость стоимости объектов от экономической обстановки в стране и конкретном регионе;
  • Высокие требования к инвестиционному капиталу (средняя стоимость сделки составляет миллионы рублей);
  • Владение недвижимостью сопряжено с дополнительными расходами (оплата коммунальных услуг, периодический ремонт);
  • Невозможность предсказать рыночную стоимость объекта в будущем, особенно при покупке в расчете на рост цены вследствие ожидаемого развития инфраструктуры;
  • Необходимость уплаты подоходного налога при продаже недвижимости ранее, чем через пять лет после ее покупки.

Кроме того, на стоимость объекта могут повлиять непредвиденные обстоятельства — строительство поблизости вредных предприятий или крупных транспортных узлов, банкротство градообразующих экономических субъектов, застройщиков или даже изменение климата. Разумеется, предусмотреть все факторы невозможно, но в предшествующий инвестициям в недвижимость в 2019 году анализ следует обязательно включить изучение не только самого объекта, но и всех перечисленных тенденций.

Как начать инвестировать?

Определение финансовых возможностей

Любые инвестиции в недвижимость и строительство предваряет оценка размеров собственных активов. Исходя из этого, можно определить доступные направления и типы объектов.

При ограниченных возможностях предварительно следует изучить, как инвестировать в недвижимость при малом капитале: начать работу с земельными участками или с жильем на ранних этапах строительства. Кроме того, можно использовать коллективные вложения в жилищные кооперативы и паевые фонды, а также привлекать соинвесторов для менее крупных объектов — найти их можно даже в интернете по объявлениям «Инвестирую в строительство недвижимости на условиях долевого участия».

Изучение рынка

Выбор объекта

После выбора предпочтительного направления нужно разобраться, в какую недвижимость лучше инвестировать. Для этого изучается не только сам объект, но и район, в котором он находится — оценивается транспортная доступность, экологическая обстановка, наличие и перспективы роста инфраструктуры. Кроме того, следует определить способ получения дохода — некоторые объекты лучше перепродать, тогда как другие обладают значительным потенциалом для сдачи в аренду.

[1]

Получение прибыли

Особенности инвестиций в недвижимость предполагают два возможных способа получения дохода — аренду или перепродажу. Это определяет срок возврата вложений:

  1. Реализация той же квартиры в новостройке возможна в момент завершения строительства дома или жилого комплекса (через 2–3 года после его начала);
  2. Аренда в зависимости от назначения помещения окупается через 8–20 лет (однако, объект остается в собственности инвестора и также может быть продан впоследствии).
  • Перепланировать объект, улучшить его функциональное предназначение, разделить объект аренды на два и более (например, превратить двухкомнатную квартиру или студию в две однокомнатных). В некоторых случаях цена недвижимости увеличивается на 15–25%, а при аренде можно ожидать получения прибыли в полтора раза большей;
  • Пристроить или присоединить дополнительные площади. Легче всего это сделать в частных домах путем добавления балкона или веранды, но и в обычных квартирах иногда объединяют лоджию с комнатой;
  • Сделать ремонт. Использование качественных материалов позволяет повысить цену еще на 15–20%, а если делать ремонт самостоятельно — можно сэкономить еще и на найме строительной бригады;
  • Изменить целевое назначение. Перевод недвижимости из нежилого фонда в жилой и обратно иногда в разы повышает стоимость объекта — к примеру, квартиры на первых этажах, которые превращают в магазины с высокой арендной платой, или переделка бывшего производственного помещения в апартаменты и лофты.

В какую недвижимость инвестировать?

  • Объекты для временного или постоянного проживания людей (квартиры, дома, коттеджи, апартаменты);
  • Объекты коммерческого предназначения (землю под производство, помещения для магазинов и офисов, промышленные здания, торгово-развлекательные центры).
Читайте так же:  Как увеличить лимит кредитной карты

Жилая недвижимость

Чтобы определить, стоит ли инвестировать в недвижимость, следует обратить внимание на следующие факторы:

  • Местонахождение (в престижном, спальном и экологически чистом районе);
  • Планировку (количество и расположение комнат, размеры подсобных помещений);
  • Состояние (наличие ремонта и общий износ инженерных сетей);
  • Инфраструктуру (удаленность от детских садов, школ, магазинов и поликлиник, наличие подъездов и парковок, доступность общественного транспорта).

Коммерческая недвижимость

  • Учесть наличие коммуникаций, складских и подсобных помещений, возможность подъезда большегрузного транспорта (для производственных помещений);
  • Оценить близость к местам скопления людей, наличие транспортных развязок и узлов, удаленность от центральных улиц (для торговых помещений и заведений общепита);
  • Оценить близость к центрам деловой активности, наличие парковок (для офисных помещений).

Инвестиции в коммерческую недвижимость невозможны без привлечения достаточно большого капитала в 7–10 миллионов рублей, однако высокая арендная плата в этом случае позволяет окупить вложения значительно быстрее — уже через 6–8 лет.

Земельные участки

В зависимости от целевого назначения, инвестиции в землю можно разделить на краткосрочные (участки под строительство) и долгосрочные (сельскохозяйственные угодья и промышленные зоны). При этом для покупки земельного участка необходимые размеры капитала могут быть в несколько раз меньше, чем при работе с готовыми объектами строительства.

Инвестирование в участки характеризуется целым рядом преимуществ:

  • Отсутствуют коммунальные платежи;
  • Налоговые платежи намного ниже;
  • Участок не требует обслуживания или ремонта;
  • Упрощена процедура покупки и оформления документов;
  • Не требуется посредничество риэлторов.

Следует отметить, что находящиеся в зоне стратегических интересов государства участки могут быть изъяты у собственников в соответствии со статьей 49 Земельного кодекса — этот риск обязательно нужно учитывать при выборе объекта для инвестирования.

Загородная недвижимость

Жители мегаполисов часто стремятся приобрести загородное жилье для отдыха или постоянного проживания, поскольку осознают вред, наносимый здоровью постоянным шумом, выхлопными газами и смогом больших городов. Популярностью пользуются как особняки, так и дачные участки, коттеджи, дома в пригороде. Инвестировать в загородную недвижимость можно посредством:

  • Приобретения недостроенных объектов;
  • Покупки готовых домов и коттеджей;
  • Покупки земельных участков для будущего строительства.

Стоимость объектов повышается по мере развития инфраструктуры, коммуникаций, газификации домов и подключения их к инженерным системам — потому эффективное инвестирование предполагает изучение планов развития пригородов и небольших населенных пунктов.

Недвижимость на стадии строительства

  • Закладку фундамента;
  • Строительство первых этажей;
  • Завершение монтажных работ;
  • Завершение отделочных работ;
  • Вручение ключей первым жильцам;
  • Строительство сопутствующей инфраструктуры, благоустройство территорий.

На каждом из этих этапов, цена квартиры возрастает на 8–10% и в результате для самых перспективных проектов может вдвое превысить первоначальную.

Вклады в фонды недвижимости

Коллективными инвестициями в недвижимость занимаются паевые фонды, позволяющие аккумулировать средства вкладчиков. При этом недвижимость не оформляется в качестве собственности инвестора, а управлением капиталами занимаются профессиональные инвесторы, что позволяет рядовому вкладчику экономить время, силы и деньги на уплате налогов.

Дополнительные преимущества инвестиционных фондов — возможность купить пай по приемлемой цене (не более 300 тысяч рублей) и получение доступа к инвестициям практически в любые объекты: торговые центры, многоэтажные жилые дома, отели, офисные здания. Для инвестора с небольшим капиталом просто не существует другой возможности вложить средства в подобную недвижимость.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Наибольшей популярностью пользуются курортные города и зоны отдыха, где частному инвестору доступны:

  • Виллы и коттеджи;
  • Мини-отели;
  • Квартиры;
  • Коллективные инвестиции в более крупные объекты.

Стоимость подобной недвижимости зачастую сравнима с ценой однокомнатной квартиры в пределах МКАД, а повышенный интерес со стороны отдыхающих граждан позволяет устанавливать более высокую арендную плату и сдавать квартиры не только помесячно, но и посуточно, и даже почасово. Единственный недостаток таких объектов — явно выраженная сезонность, чего лишены квартиры и хостелы в крупных европейских городах, позволяющие получать постоянный доход от проживания туристов и путешественников.

Заключение

Однако сложно представить себе более надежный способ сохранения средств. Кроме того, при достаточном опыте и соответствующих размерах начального капитала можно работать с несколькими объектами одновременно, что повышает уровень доходов в несколько раз.

Инвестиции в недвижимость

Инвестициями в недвижимость можно назвать операции с недвижимостью, которые могут приносить или приносят доход. Для их осуществления совершенно необязательно быть состоятельным человеком. Достаточно иметь какую-либо недвижимость, которую можно сдавать в аренду, либо продать.

Грань между инвестициями в недвижимость и операциями с недвижимостью определить достаточно сложно. К примеру, человек взял кредит в банке для инвестиции денег в шикарную квартиру, но произошел обвал на ранке недвижимости, при этом возросли проценты по кредиту, в результате человек потерял и квартиру, и деньги. А другой приспособился в зимнее время сдавать небольшую дачу за городом, при этом получает стабильный пассивный доход.

Виды инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость достаточно разнообразны, их можно отличить по объекту инвестирования (квартира, дача коттедж), по региону (город, страна и так далее), по стадии покупки (покупка участка под строительство, вклады в строительство на начальном этапе, приобретение готового объекта).

Инвестиции в иностранную недвижимость становятся в наше время все более популярными. Привлекательной является возможность иметь свою недвижимость где-нибудь на курорте, либо вложение денег в недвижимость стран со стабильной экономикой, либо возможность получения рентного дохода.

Инвестиции в загородную недвижимость являются одним из наиболее приоритетных направлений в инвестициях для жителей больших городов. Решений для инвестиций в данном вопросе может быть несколько – приобретение готового коттеджа, приобретение недостроенного здания, приобретение земельного участка под строительство.

Пять советов инвестору

Совет 1. Нужно заранее определиться с финансовыми возможностями и объектом инвестиций. От этого полностью будет зависеть последующая стратегия, вложения денежных средств, или сроков окупаемости. Инвестор сам должен понимать, сколько у него денег, и на какую недвижимость он может с ними рассчитывать.

Читайте так же:  Какие документы нужны для усыновления ребенка жены от прошлого брака

Выбрать объект инвестиций – самое сложное, ведь нужно понимать, что каждый вид недвижимости приносит разный доход, разные риски и разные обязательства.

Совет 2. Внимательно изучить рынок недвижимости и найти предложение. Инвестиции – почти постоянный анализ, именно поэтому не нужно бросаться на поиски недвижимости для инвестиций сразу после получения денег. Нужно внимательно изучить предложения, которые люди делают, посмотреть, на что идет спрос, и так далее.

Для этого идеально подойдут локальные и Российские площадки объявлений вроде Авито, на которых одни люди помогут понять, что продается, а другие то, что арендуется. И исходя из этих знаний, нужно будет найти тот объект, который будет обладать не самой высокой ценой и пользоваться достаточным спросом.

Совет 3. По возможности не пользоваться посредниками. Это больше касается инвестиций в жилую недвижимость. Многие люди пользуются услугами риелторов, при поиске объекта для инвестиций. Это в корне неправильный подход. Задача риелтора – продать, ваша задача – приобрести. И здесь возникает конфликт интересов, которого следовало бы избежать.

Совет 4. Необходимо пользоваться услугами юриста. Оформлять договоры лучше всего доверить профессионалу. Ведь даже аренду лучше всего оформить юридически. Да, теряется приличная часть дохода, но при этом, при возникновении какой-либо проверки, можно не бояться неприятных последствий, которые гарантированно возникнут, если контракта и уплаты налогов не окажется.

Также личный юрист потребуется, когда будет заключаться договор со строительной компанией. Он поможет понять благонадежность компании, укажет на спорные моменты и уязвимости в договоре, и поможет защитить ваши права, если вдруг возникнет такая необходимость. Инвестиционная деятельность всегда требует хорошего юриста, который поможет разобраться во всех законодательных тонкостях.

Совет 5. Нужно забыть о мгновенной прибыли. Инвестиции в недвижимость относятся к долгосрочным инвестициям, и поэтому окупаются они достаточно долго. Прибыль от перепродажи можно получить через 2-3 года, но доход от аренды лишь через 6-9. Именно поэтому следует забыть о быстром и легком заработке.

Несколько слов о рисках

Как и любая инвестиционная деятельность, инвестирование в недвижимость таит в себе немалые риски. Несколько слов о рисках в Российских реалиях.

Риск ипотеки. В России кризис 2008-2009-го годов произошел не так сильно, как во всем остальном мире. Недвижимость упала в цене, но не настолько сильно, как в Европе и Америке. Это связано с тем, что ипотека пришла на Российский рынок достаточно поздно, только в начале нулевых.

Падения цен в 2015-2016-ом году помимо Российского кризиса связываются с тем, что подошел период выплат по 10-ти летним ипотекам, и процент невозврата заметно повысился. Неизвестно, что будет, когда подойдет 15-ти и 20-ти летний срок, ведь в Америке к периоду погашения, разразился кризис общемирового масштаба.

Риск жилья. Неизвестно, действительно ли пройдет сейчас минимум цен, или стоимость жилой недвижимости необоснованно росла на протяжении всего периода времени. Именно вопрос с ценовым минимумом заставляет говорить о рискованности нынешних инвестиций в жилую недвижимость.

Нужно внимательно следить за ситуацией, и как только прояснится, будет ли недвижимость и дальше расти, или покажет отрицательную динамику, тогда и принимать решения о вложении в жилье.

Риск в строительстве. Со строительством много говорить не нужно. Липовые застройщики, двойные продажи квартир, и многие другие мошеннические схемы, о которых многие люди знают не понаслышке.

Инвестировать в строящиеся дома действительно выгодно, и это приносит намного больше денег, но нужно взвешивать риски, внимательно изучать компании и только после этого принимать решения о вложении средств в строительство.

Инвестиции в недвижимость: покупка квартиры является не настолько простым вопросом как может показаться сначала. Количество обманутых совладельцев, так же как и обманутых покупателей квартир на рынке недвижимости остается в наше время достаточно большое количество.Перед тем как приступать к инвестициям на рынке недвижимости необходимо тщательно изучить особенности рынка.

Инвестиции в недвижимость при некоторых условиях достаточно сильно похожи на инвестиции в акции. В общем, и то и другое является долгосрочными инвестициями, которые при определенных условиях должны приносить прибыль.

В настоящее время, в условиях высоких темпов инфляции, инвестиции в недвижимость не слишком активны. Высокая стоимость вкладов и огромные риски привели к снижению активности в этой сфере.

Примеры инвестирования в недвижимость России

Здравствуйте, друзья. Вас приветствует команда «Блога Артема Биленко». Сегодня мы поговорим про инвестирование в недвижимость в России. Мы рассмотрим примеры удачно проведенных сделок, которые вы при желании сможете повторить в собственном городе. Сосредоточимся на нестандартных вариантах, которые только начинают набирать популярность в странах СНГ.

Заработок на жилых гаражах

Практически никто из инвесторов не видит смысла вкладывать капитал в гаражи. Все дело в том, что найдется не так много желающих использовать этот объект по целевому назначению.

Все меняется, когда обычный автомобильный гараж превращается в жилой объект. О том, как это может выглядеть, вы можете посмотреть в следующем видео.

Схема заработка.

  • Вы покупаете обычный гараж, который по площади сопоставим с полноценной квартирой.
  • Составляете план перепланировки.
  • Делаете объект пригодным для проживания.
  • Перепродаете или сдаете недвижимость в аренду.

Основные риски этого способа инвестирования в недвижимость в России связаны с тем, что большинство потенциальных клиентов с опаской относятся к такой жилплощади.

Несмотря на это, успешные примеры уже есть. Ниже вы можете посмотреть презентацию, на которой инвестор из Сочи рассказывает, как зарабатывать на аренде гаража 30 000 рублей в месяц.

Далее вы можете посмотреть фотографии 3-этажного этажа в городе Сочи.

[3]

Общая площадь помещения 100 кв.м.

2 санузла с ванной и душем

Две раздельные спальни

Подключены все коммуникации

Спутниковое ТВ, интернет

Подключен газ, центральное и автономное отопление

Оценочная стоимость: 4 100 000 рублей

Покупка имущества на аукционах по банкротству

Торги по банкротству – это приобретение недвижимости физических или юридических лиц, которые в прошлом оформили кредит и по каким-то причинам не смогли его выплатить.

Чтобы зарабатывать на данной процедуре, вам понадобится опыт и терпением. Однако, всего одна покупка может окупить все ваши ожидания. Если вас заинтересовала данная тема, обязательно посмотрите следующее видео. В нем рассказывается, с чего нужно начинать.

Читайте так же:  Общая совместная и личная собственность супругов - режимы и право

Схема заработка №1

  • Вы изучаете список действующих аукционных площадок и подбираете подходящий объект.
  • Оформляете электронную подпись.
  • Изучите документацию и проверьте ликвидность квартиры.
  • Принимаете участие в торгах.
  • Покупаете недвижимость.
  • Перепродаете жилье по рыночной цене или сдаете его в аренду.

Риски самостоятельного участия в торгах

Схема заработка №2

  • Вы изучаете список действующих аукционных площадок и подбираете подходящий объект.
  • Обращаетесь в специализированную компанию, которая вместо вас участвует в торгах и покупает нужную собственность.
  • Вы выкупаете недвижимость и платите привлеченному посреднику комиссионные.
  • Перепродаете жилье по рыночной цене или сдаете его в аренду.

Ниже вы можете посмотреть два видеоролика, в которых показаны примеры выгодной покупки имущества банкрота.

Покупка административного здания

Покупка и реконструкция бывшей аптеки

Инвестирование в дачные участки

Примерно 10 лет назад дачи существовали только для выращивания простых сельскохозяйственных культур. В 2017 году все изменилось: во многих поселках есть бесперебойное электричество, отопление и интернет.

Такой дополнительный комфорт позволяет значительной группе граждан покинуть шумный город и переехать жить в дачный домик. Для инвестора подобная тенденция является отличной возможностью для заработка на недвижимости. Подробнее об этом смотрите в следующем видео.

Схема заработка.

  • Вы покупаете дачный участок по заниженной стоимости.
  • Приводите в порядок документы и проводите небольшую реконструкцию.
  • Перепродаете объект по рыночной цене.

Пример благоустройства дачи

Деньги на капсульных отелях

Капсула — это современный вид гостиницы, посетители которой не желают переплачивать деньги за дорогое жилье и готовы довольствоваться небольшой отдельной площадью.

Схема заработка.

  • Вы приобретаете помещение.
  • Переоборудуете его в капсульный отель.
  • Получаете прибыль за счет посуточной сдаче капсул в аренду.

Экскурсия по первому московскому капсульному отелю

Стратегия «Доходный дом»

Суть этой методики заключена в трех простых шагах: вы приобретаете дом, разбиваете его на студии и по отдельности сдаете в аренду каждую комнату.

Чтобы оценить все преимущества доходного дома, посмотрите следующую видеозапись.

Для более углубленного изучения стратегии «Доходный дом», обязательно прочтите книгу Юрия Медушенко. Скачать ее можно здесь .

Заключение

Вы познакомились с несколькими необычными способами, позволяющими использовать инвестиции в недвижимость в России для получения пассивного дохода. Уже сейчас вы можете начать действовать. Прочтите статью про «Бесплатные и платные курсы по инвестированию в недвижимость для новичков», подберите образовательную программу на сайте « Территория инвестирования » и составьте план покупки своего первого прибыльного объекта.

Видео (кликните для воспроизведения).

P.S. Подписывайтесь на новые статьи по инвестированию и делитесь полезным материалом в соцсетях.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

Как вложить деньги в недвижимость

Чтобы вложить деньги в недвижимость требуется учесть все факторы, влияющие на этот рынок в условиях постоянно меняющейся экономики. Инвестор, решивший вложить свой капитал таким образом должен понимать долгосрочный характер таких инвестиций.

Характерной чертой отрасли является закономерность, в которой наличие риска компенсируется большей прибылью. Но при грамотном подходе можно получать небольшой доход до истечения срока окупаемости.

Грамотное инвестирование в недвижимость во время кризиса

Инвестиции в недвижимость являются хорошей альтернативой банковским депозитам, т.к. во время кризиса можно сохранить доходность и не потерять прибыль во время инфляции.

Особенности рынка недвижимости

Особенности этого рынка могут подсказать, стоит ли вкладывать деньги в недвижимость и как правильно спрогнозировать будущую прибыль:

  • стоит учитывать, что здесь передаются права на владение объектом, а не собственности;
  • учитывается неравномерность денежных потоков в виде прибыли от длительного владения недвижимостью;
  • срок жизненного цикла недвижимости;
  • физический износ зданий и сооружений при одновременном росте цен на земельные участки из-за увеличения численности населения;
  • увеличение спроса на недвижимость в краткосрочном периоде вследствие недостаточного предложения и длительного времени строительства.

Классификация недвижимости

Прежде чем вкладывать деньги в данную отрасль, необходимо выяснить, в какую недвижимость вложить деньги. Это важно, т.к спрос на разные группы недвижимости меняется, а многие факторы оказывают непосредственное влияние на их стоимость.

Существуют следующие категории:

  • жилая – сюда относятся объекты для проживания в виде многоквартирных комплексов и частные дома;
  • коммерческая – объекты торговли и помещения под офисы, складские и производственные помещения, отели, магазины, объекты предоставления услуг и производственные цехи;
  • инфраструктурная – сюда входят некоммерческие помещения в виде гаражей, трансформаторов, водонапорных башен и другие. Часто относят к коммерческой недвижимости;
  • зарубежная (см. Инвестиции в зарубежную недвижимость: преимущества и риски) – это вся недвижимость, находящаяся за рубежом.

Каждый вид недвижимости имеет свою специфику для вложения средств в виде суммы инвестиции, окупаемости и дохода, риска, государственного налогообложения, амортизации и т.д.

Инвестирование в недвижимость

Для начала следует рассмотреть виды инвестирования в эту отрасль.

Это поможет определиться инвестору, какой вид вложения средств для него более предпочтителен:

  • краткосрочные – вложение денег в объект недвижимости с целью получения прибыли от аренды;
  • долгосрочные – инвестирование средств в недвижимое имущество с целью последующей перепродажи на пике стоимости и получения прибыли в виде разницы первоначальной покупки и продажи.
Читайте так же:  Протокол судебного заседания по уголовному делу содержание, образец

Долгосрочные инвестиции в недвижимость не всегда могут принести желаемую прибыль. Следует учитывать уровень инфляции и затраты на содержание объекта за весь период вложения средств.

Часто бывает, что инфляция практически съедает всю прибыль. Следовательно, если объект вложения не работает и не приносит прибыль в краткосрочной перспективе, то он превращается в пассив и вытягивает средства из кармана.

Способы вложения денег в недвижимость

Рассмотрим поподробнее какие же способы вложения возможны.

Покупка квартиры с целью сдачи в аренду

Один из самых примечательных способов краткосрочного инвестирования в виде отсутствия затрат на содержание объекта. Приблизительная окупаемость 15–20 лет. Выгодно покупать квартиры небольших метражей в центральных или тихих спальных районах с хорошей инфраструктурой. Единственным минусом является постоянный поиск квартиросъемщиков.

Покупка квартиры в новострое

Долгосрочное инвестирование в квартиру строящегося многоквартирного дома может принести неплохую прибыль за 3–4 года в размере 15–20 процентов. Преимущество в том, что не требуется дополнительных вложений на содержание объекта. Наиболее прибыльными являются развивающиеся небольшие города. Увеличить прибыль можно с помощью последующей сдачи квартиры в аренду.

Особое внимание! Главным риском в таком вложении средств является недобросовестный застройщик или влияние экономического кризиса, вследствие чего растягиваются сроки сдачи дома или потеря всех вложенных средств.

Покупка дома или квартиры с последующей реставрацией

Неплохой способ краткосрочной инвестиции. Прибыль формируется на повышении цены отремонтированной квартиры. Отсутствие риска и короткий срок вложения средств создают небольшую прибыль в такой покупке.

Внимание! Не стоит забывать, что данную недвижимость можно сдавать в аренду.

Покупка дома или участка за городом

Выгодно брать такие объекты возле крупных развивающихся мегаполисов. Требуется правильно рассчитать процент роста население на 5–10 лет. Здесь стоит учитывать направление и отдаленность будущего приобретения от города.

Внимание! Прибыль может доходить до 200–250 процентов.

Покупка коммерческой недвижимости

Является одним из самых выгодных способов вложения средств для получения прибыли. Доход от аренды коммерческих зданий и складских помещений выше, чем от сдачи жилья в аренду. Но стоит учитывать более низкий спрос по сравнению с жилой недвижимостью и влияние экономических факторов.

Инвесторы вкладывают в офисный, торговый и гостиничный сектор. Полезнее вкладывать средства в объекты небольшой площади, т.к. спрос на такие объекты более стабилен в кризисные периоды.

Прочие способы вложения капитала

Ниже рассмотрены менее популярные способы, но вместе с тем являющиеся довольно прибыльными, на что и следует обращать внимание инвестору:

  1. Покупка жилых и коммерческих помещений на аукционах

Популярный в узких кругах способ приобретения недвижимости. Часто на таких аукционах можно приобрести объект с 10–15 процентной скидкой. Следует учитывать, что после покупки объекта может потребоваться ремонт.

Интересный, но рискованный способ долгосрочного инвестирования. Плюс в том, что стоимость земли не такая высокая, как на строительные объекты и в перспективе можно получить прибыль в размере 15–20 процентов без дополнительных вложений. Минусом может стать отсутствие подходящей земли, а также сложность найти клиента для аренды.

  1. Покупка жилищного сертификата

Сертификат дает право владения определенным метражом в новом строящемся многоквартирном доме. После завершения строительства, его можно обменять на наличные и получить прибыль на разнице цены или обменять на квартиру с доплатой.

Позволяет инвестировать свои средства в специальные организации и получать дивиденды с вложенной суммы. Доходность может составлять до 75% годовых. Срок инвестиции от 3-х лет. Забрать средства можно только по истечении оговоренного договором срока.

  1. Вложение в иностранные ПИФы

За рубежом это называется REIT (Real Estate Investment Trust). Траст вкладывает средства в иностранную недвижимость по всему миру и это позволяет уйти от потерь на одном каком-либо рынке. Доходность небольшая, в районе 5–7 процентов годовых. Сумма вклада – 1–3 тыс. долл. Является самым выгодным видом вложения средств ввиду отсутствия рисков.

  1. Покупка недвижимости за границей

В этом направлении популярной является курортная недвижимость в Турции, Испании, Таиланде и других странах. На повышение стоимости в долгосрочной перспективе ожидать не стоит, поэтому объекты покупаются с целью сдачи в аренду. Покупка земли за рубежом предпочтительнее из-за невысокого порога входа и получения прибыли в размере 20–25 процентов после продажи. Срок инвестиции 5–10 лет.

При решении инвестировать в недвижимость стоит учитывать порог входа в этот бизнес, срок окупаемости, объем прибыли и рассчитывать уровень риска. Предпочтительнее покупать недвижимость с последующей сдачей в аренду. Популярное сегодня направление инвестирования в виде ПИФов, может дать возможность заработать на недвижимости без прямого его приобретения.

Инвестирование в недвижимость

Инвестирование в недвижимость.Особенности

Привлекательными инвестициями, как и прежде считается жилье.
Аналитики предсказывают стабильное повышение цен на первичном рынке. Рост цен предвидится из-за замены долевого финансирования на проектное.
Инвестирование в жилую недвижимость рассматривается как один из самых безопасных. Приобретение квартир как метод не только уберечь денежные средства от инфляции, но и создать ресурс гарантированного пассивного дохода. Инвестирование отличается низким уровнем риска и рекомендуется в качестве неотъемлемой части инвестиционного портфеля.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Вложения в недвижимость

Для прибыльного вложения в недвижимость необходимо кропотливое планирование, потому что, инвесторы как правило используют вклады в несколько миллионов рублей. Это очень сильно увеличивает стоимость, а также отрицательные последствия промахов.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Есть большое количество видов таких инвестиций. Отличаются инвестиции- по срокам, по размеру капиталовложений и объема доходности.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Плюсы инвестирования в недвижимость:

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

  1. Большущий выбор направлений и объектов недвижимости в зависимости от средств инвестора (коммерческая, жилая и зарубежная недвижимость).
  2. Полная или частичная защита инвестиций от инфляции.
  3. Гарантированный пассивный доход при сдаче жилья в аренду.
  4. Повышение цен на недвижимость в перспективе.
  5. Налоговые льготы при первом приобретении жилья.
  6. Возможность экономии на приобретение в кредит при понижении покупательной способности валюты займа.
Читайте так же:  Тест на подтверждение отцовства проведения днк-теста

Минусы инвестирования:

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

  1. Невысокая ликвидность (жилье трудно реализовать в короткие сроки, без внушительного снижения стоимости).
  2. При приобретении или реализации недвижимости, надо оплатить пошлину.
  3. Владение жильем связано с определенными затратами (коммунальные расходы, ремонт).
  4. Определить рыночную цену жилья в будущем почти нереально.
  5. При реализации жилья раньше, чем через 5 лет после ее приобретения, необходимо оплатить подоходный налог.

Конечно, на стоимость недвижимости влияет транспортная доступность и наличие поблизости вредных производств.
Поэтому, перед инвестированием в жилье, необходимо провести анализ самого объекта и те обстоятельства, которые могут повлиять на стоимость жилья в перспективе.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Инвестируя в недвижимость, никогда не рассчитывайте на мгновенную прибыль.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Как начать инвестировать?

Первое, что надо сделать инвестору – оценить все плюсы и минусы для минимизирования рисков.
Выбрать самое выгодное направление, чтобы инвестирование принесло прибыль.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Для увеличения стоимости и прибыльности жилья

Недвижимость — мощный инструмент инвестирования для всех, кто хочет достичь финансовой свободы

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

В какую недвижимость инвестировать?

Инвестировать в жилье в больших городах выгоднее, потому что, недвижимость пользуется постоянным спросом и ликвидность жилья высокая.
В небольших городах вполне возможно инвестировать в земельные участки под строительство производственных зданий.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Инвестировать в недвижимость можно:

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

  • Для постоянного или временного проживания людей.
  • Для коммерческого назначения (магазины, развлекательные центры, офисы, а также для производственных зданий).

Жилая недвижимость.
Можно приобрести жилье в ипотеку, а потом сдать жилье в аренду.
Стоит ли инвестировать в данное жилье, можно понять изучив некоторые факторы:

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

  • Состояние квартиры.
  • Планировка (количество комнат и их расположение).
  • Инфраструктура (удаленность общественного транспорта, продуктовых магазинов, детских садиков, общеобразовательных школ, а также наличие парковок).
  • Месторасположение (в спальном районе или в престижном районе).

Коммерческая недвижимость.

p, blockquote 17,1,0,0,0 —>

Для инвестирования в коммерческую недвижимость необходимы значительные финансовые средства, ориентировочно от семи миллионов рублей. Но, благодаря высокой арендной плате инвестиции окупаются быстрее, примерно через шесть лет.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Для кафе, ресторанов и магазинов важно месторасположение, потому что, большая проходимость обеспечивает доходность торговых точек. Также, наличие парковки и возможность подъезда для грузовых машин.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Земельные участки.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Для приобретения участка потребуется, значительно меньший размер капиталовложений, чем на готовые объекты. Важно, чтобы местонахождение участка не противоречило Земельному кодексу. В противном случае, участок конфискуют у владельца.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Данный вид инвестиций может быть:

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

  • Долгосрочным (для сельскохозяйственных работ или производственных площадей).
  • Краткосрочным (для строительства дома).

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

  • Нет необходимости в посредниках.
  • Земельному участку не требуется ремонт, нет коммунальных расходов.
  • Приобретение и оформление документов осуществляется в упрощенной форме.

Загородная недвижимость.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Большой популярностью среди жителей крупных городов пользуются дачные участки, дома в пригороде и коттеджи.
Привлекательность объектов и конечно стоимость, повышается при наличии газификации коттеджей и другой инфраструктуры.

p, blockquote 25,0,0,1,0 —>

Способы инвестирования в недвижимость в пригородах:

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

  • Приобретение участков для строительства.
  • Приобретение готовых участков с домами.
  • Покупка недостроенных домов.
  • Недвижимость на стадии строительства.

Стоимость недвижимости постоянно растет в процессе строительства дома и когда сдают жилой дом в эксплуатацию:

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

  • При закладке фундамента.
  • При строительстве первых этажей.
  • Окончание монтажных работ.
  • Окончание отделочных работ.
  • Выдача ключей от новых квартир жильцам.
  • Благоустройство прилегающей территории.

Стоимость квартиры поднимется на 8-10 процентов. В некоторых проектах стоимость бывает выше вдвое первоначальной.

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

Вклады в фонды недвижимости.

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

Паевые фонды занимаются коллективными вложениями в объекты недвижимости. Инвестор, приобретая пай (не больше трехсот тысяч рублей) получает доступ к инвестициям большого количества объектов: многоквартирных домов, торгово-развлекательных центров, отелей и так далее.
В данном случае, объекты недвижимости не оформляются в собственность вкладчика.
Профессиональные инвесторы осуществляют управление капиталовложениями.

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

Инвестиции в зарубежную недвижимость.

p, blockquote 31,0,0,0,0 —>

Большой популярностью у частных инвесторов пользуются курортные города. Из-за наплыва большого количества отдыхающих, объекты недвижимости сдаются на сутки и на месяц за высокую арендную плату. Такой доход — сезонный.
А в больших европейских городах, от проживания туристов возможно иметь постоянную прибыль.
Новичкам, без знания законов других стран, не желательно начинать инвестировать в зарубежные объекты недвижимости.

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

p, blockquote 33,0,0,0,0 —> p, blockquote 34,0,0,0,1 —>

[2]

После ознакомления с условиями инвестирования в недвижимость, стоило бы разузнать про Инвестирование в криптовалюту: что это такое

Видео (кликните для воспроизведения).

(Пока оценок нет)

Источники


  1. Хазиев, Ш. Н. Вопросы судебной экспертизы в деятельности Европейского Суда по правам человека / Ш.Н. Хазиев. — М.: Компания Спутник +, 2017. — 935 c.

  2. Беликова, Т.Н.; Минаева, Л.Н. Все о пенсиях; СПб: Питер, 2012. — 224 c.

  3. Рассказов, Л. П. Теория государства и права / Л.П. Рассказов. — М.: Инфра-М, РИОР, 2014. — 480 c.
  4. Грот, Н.Я. О нравственной ответственности и юридической вменяемости / Н.Я. Грот. — Москва: ИЛ, 2017. — 144 c.
  5. Ильин, В. А. История и методология физики. Учебник / В.А. Ильин, В.В. Кудрявцев. — М.: Юрайт, 2014. — 580 c.
Как эффективно инвестировать в недвижимость
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here